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Para nadie es un secreto que las instituciones financieras (IF), como primera línea de defensa a nivel sistémico en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo (LD/FT), requieren gestionar de manera más eficaz sus riesgos de LD/FT.

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Advertencia: las autoridades tributarias de Estados Unidos tienen un sistema de retroalimentación de datos incorporado

En los Estados Unidos, las instituciones financieras locales proporcionan los Estados financieros al titular de la cuenta y a la autoridad fiscal de US: el Internal Reveue Servicio o IRS.  Esto le permite al IRS asegurarse de que todos los ingresos sean completamente revelados.  Para cuentas offshore, históricamente las Instituciones financieras extranjeras (FFI) sólo han proporcionado información sobre sus cuentas directamente al titular. Del titular -ciudadno americano- se esperaba que reportara voluntariamente la información de sus ingresos al IRS mediante los formularios de impuestos a través de los reportes FBAR o 8938. 

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LOS OJOS DEL CIBERCRIMEN, ENFOCADOS EN EL ROBO DE LAS “CRIPTOMONEDAS” – EL NUEVO RETO 2018

El reciente “éxito en la adopción de las criptomonedas como medios de pago, hizo que los cibercriminales pongan sus ojos en ellas con fines maliciosos, ya sea para usarlas como mecanismos de pago luego de una infección o también para tratar de obtenerlas minándolas en los computadores de víctimas que se vean infectadas”.

Este como muchos otros retos estarán afrontando las empresas de seguridad informática el próximo año, dichas instituciones advierten que el robo de monedas electrónicas será la mayor amenaza.

¿Pero cómo están consiguiente su objetivo los criminales?

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DE LA BANDA MAGNÉTICA AL CHIP
“La implementación del FULL EMV sigue siendo un proyecto global”

No cabe duda que para el mundo global en que nos movemos, las tarjetas bancarias representan, sin duda, la universalidad de los medios de pago al consumo por excelencia. Miles de millones de transacciones con tarjetas transitan diariamente por las redes globales de comunicaciones especializadas, ya sea que se hagan con la tarjeta presente o no, ya sea para realizar una compra, pagar un servicio o hacer una operación en un ATM, transacciones sin fronteras.

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