Prevención del Fraude a Tiempo Real

Sentinel Prevention es una solución especializada, para la prevención de las pérdidas ocurridas debido al fraude en transacciones con tarjetas de crédito, débito, privadas, en los siguientes canales: puntos de venta, ATM´s, transferencias por internet, pagos a comercios y banca móvil. Enfocada al negocio emisor y al adquirente con una clara diferenciación de las herramientas utilizadas para prevenir el fraude en cada una, con un enfoque en tiempo real, en línea y batch.

Mayores y mejores resultados asociados al enfoque preventivo de esta solución especializada. El conjunto de beneficios que obtiene su institución, mediante una solución de prevención en tiempo real, mejorará la protección de sus recursos, su gestión del negocio y su competitividad.

El impacto real de esta avanzada tecnología, ha demostrado disminuciones de pérdidas por fraude hasta en un 85%, misma que los usuarios de Sentinel han experimentado.

Arquitectura de la solución

Click aqui para ampliar imagen

Funcionalidades de Sentinel Prevention

Analista Virtual: Permite contactar al cliente mediante un sofisticado sistema de voz para validar sus comportamientos transaccionales.

Estrictos Niveles de Seguridad: SENTINEL PREVENTION soporta múltiples niveles de seguridad tanto en su operación como en su administración.

Fácil Operación: SENTINEL PREVENTION es una solución que posee una interfaz gráfica muy amigable, con asistentes para el uso de las distintas herramientas de prevención que le permite modelar patrones de análisis complejos de forma sencilla, sin necesidad de programación y con la mayor flexibilidad en la creación de las mismas. Además el proceso de implementación se complementa con uno de capacitación multinivel, dirigido a usuarios funcionales, usuarios técnicos y niveles gerenciales.

Generación de Estrategias: SENTINEL PREVENTION permite la generación de múltiples estrategias enfocadas a la detección y prevención de distintas topologías de fraude ( skimming, fraude de identidad, etc. )

Herramientas de Análisis de Actividad Inusual: El sistema presenta una clara diferenciación en sus herramientas de análisis tanto para el negocio emisor como para el adquirente.

Capacidad de Ejecutar Múltiples Acciones Automáticamente:

• Denegar transacciones contra el autorizador.

• Generar alertas distribuidas a analistas.

• Bloquear cuentas o tarjetas (POS y ATM).

• Enviar e-mail y mensajes SMS.

• Bloquear pagos a los comercios.

• Posibilidad de revisar actividades inusual o normal de los clientes desde distintas perspectivas.

• Generación automática de casos de seguimiento para el registro completo de la investigación o revisión.

• Capacidad para reegistrar el mensaje 0620 e interactuar con "Advance Authorization" de VISA.

Beneficios de Sentinel Prevention

alt

Descripciones

Enfoque Preventivo: La tecnología de punta de SP con sus motores, monitorea y evalúa en Tiempo Real la totalidad de las operaciones, constituyéndose de esta forma una prevención real y eficaz del fraude, que impide la autorización de las transacciones con un alto nivel de riesgo.

Especialización en el Negocio: SP es una solución creada específicamente para prevención del fraude en tarjetas y en comercios afiliados, cumpliendo a cabalidad todas las exigencias de Visa, Master Card, American Express, Dinners Club, entre otras.

Alto Volumen de Procesamiento: SP soporta altos volúmenes de procesamiento de transacciones tanto en enfoques “tiempo real” como “en línea”. Incluyendo picos condicionados por el horario o el calendario.

Disminución de las Perdidas por Fraude: Comprobada disminución inmediata de las pérdidas económicas producidas por individuos y crimen organizado, mediante acciones fraudulentas.

Oportunidades de Negocios: Con nuestra solución un Adquirente podrá administrar escenarios de facturación esperada de un afiliado o un emisor podrá conocer los perfiles de comportamiento de sus tarjetahabientes.

Tropicalización y Personalización: El sistema funciona de acuerdo a la realidad de cada institución, su país y su sector de negocio, incluyendo estrategias de monitoreo diferenciadas.

Control Interno: Mediante el monitoreo transaccional, la Auditoría poseerá los insumos necesarios para poder evaluar comportamientos anómalos en la actividad financiera cotidiana.

Conocimiento Global: Incorpora el “know-how” de Latinoamérica con los estándares y mejores prácticas de la industria financiera europea y estadounidense.

Mejora Permamente: SP es un sistema totalmente desarrollado, disponible en forma inmediata para el cliente que además permanece en constante evolución, liberando versiones mejoradas de forma periódica.

Disminución de Niveles de Aprovisionamiento: Siendo el Fraude una de los principales eventos de Riesgo Operacional, la administración eficiente de este fenómeno, devendrá en un ajuste del aprovisionamiento de la institución.

Ideal para Procesadores y Grupos Financieros Regionales: Mediante la estructura de Unidades de Negocios (UEN) del sistema, SP posibilita el monitoreo de múltiples instituciones financieras con estrategias de monitoreo y en formas independientes, lo que facilita el servicio de procesadores a sus bancos clientes o grupos financieros regionales.

Solución Integral: Cubre todo el proceso desde el análisis de la actividad inusual hasta la culminación del proceso de investigación, incluyendo la determinación de puntos de compromiso, diseños de estrategias de prevención, análisis de comportamiento de clientes (perfiles), generación de alertas, interacción con sistemas de la institución (bloqueo) y comunicación con clientes SMS, e-mail.