Solución para la prevención de lavado de activos en la industria de seguros

El Sistema Sentinel Cumplimiento y Riesgo, en su enfoque de seguros apoya a aseguradoras, intermediarios y demás empresas de la industria de seguros, en el cumplimiento regulatorio en materia de prevención de lavado de activos.

Permite el análisis de los clientes de seguros, mediante un conjunto de herramientas que definirán la clasificación de riesgo de los mismos, su comportamiento estadístico como su siniestralidad y la pertenencia a listas negras que alerten a la empresa de seguros y permita una acción compensadora del riesgo.

CAPACIDADES

  1. Calificar y segmentar los clientes por nivel de riesgo.
  2. Generar alertas ante comportamientos inusuales en los pagos de prima o en el reclamo de indemnizaciones.
  3. Definir estadísticamente la siniestralidad de los clientes.
  4. Mitigar el riesgo de la aseguradora ante clientes vinculados a listas de exclusión propias o de terceros.
  5. Integrar múltiples datos como: pago de primas, información de asegurado y beneficiarios, cambio de beneficios, indemnizaciones de siniestros, información y solicitud de pólizas, pagos a terceras personas, entre otros.
  6. Generar reportes de operaciones sospechosas a la entidad correspondiente.
  7. Gestionar en el sistema las alertas e investigaciones que son detectadas.

Arquitectura del Sistema