Solución para la prevención de lavado de activos

SENTINEL COMPLIANCE & RISK es una herramienta especializada en la prevención del lavado de activos en transacciones monetarias y no monetarias en cualquier canal o producto de instituciones financieras, remesadoras, aseguradoras y comercios regulados.

Mediante el establecimiento de perfiles, calificación de riesgo, reglas y score de transacciones, podrá analizar el comportamiento de los clientes y registrar todas las acciones en casos de investigación, hasta comprobar o descartar la actividad inusual de los mismos, incluyendo el análisis de riesgo inherente y residual, así como procesos de debida diligencia ampliada/reforzada.

CAPACIDADES

  1. Disminuir el falso positivo en la prevención de lavado de activos.
  2. Crear una matriz para la calificación y segmentación de los clientes por nivel de riesgo.
  3. Comparar los perfiles esperados contra el acumulado real, detectando y alertando comportamientos de excepción por cliente.
  4. Establecer tolerancias y extensiones para los perfiles declarados de cada cliente.
  5. Definir temporadas para los clientes con comportamiento estacional por su giro de negocio.
  6. Visualizar indicadores estadísticos individuales para cada cliente basado en el histórico de sus transacciones
  7. Parametrizar modelos de análisis transaccionales basados en reglas para determinar eventos inusuales.
  8. Integrar múltiples datos como: estadísticas, acumuladores, perfiles, IP, información monetaria y no monetaria, así como cualquier otro dato externo.
  9. Monitorear en tiempo real transacciones SWIFT.
  10. Integrar en línea a los oficiales de cuenta para la gestión de prevención de lavado de activos.

Arquitectura del Sistema