Sentinel Compliance & Risk, prevención del lavado de activos

SENTINEL COMPLIANCE & RISK es una solución especializada que previene el lavado de dinero y el fraude en instituciones financieras, evitándole a las mismas sanciones legales, pérdidas financieras y de prestigio. Mediante el establecimiento de perfiles, reglas de negocio, score experto de transacciones, redes neuronales, árboles de decisión y revisión de listas de personas o empresas; analiza el comportamiento de los clientes y permite registrar todas las acciones hasta comprobar o descartar la actividad inusual de los mismos.

El incremento eficaz y eficiente en los resultados de las políticas de control de lavado de dinero y prevención del fraude, se consolida con el uso de Sentinel Compliance & Risk. Los beneficios que aporta esta solución a su institución en materia de control, detección y administración de la actividad inusual; se fundamentan en un enfoque preventivo de respuesta inmediata que incluye el know-how de una firma especializada y las mejores prácticas internacionales.

El resultado inmediato que esta solución de alta tecnología permite, ha llegado al punto de detectar fraude minutos después de la puesta en funcionamiento del sistema, accionando los mecanismos de prevención e investigación inmediatamente. Las soluciones provistas por SmartSoft han logrado en nuestros clientes disminuciones de pérdidas hasta en un 85% adicionando mecanismos que minimizan el riesgo de sanciones y defraudaciones ante actividades ilegítimas.

Arquitectura

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Funcionalidades de Sentinel Compliance & Risk

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Enfoque Preventivo: La tecnología de punta de SENTINEL COMPLIANCE & RISK con sus motores, monitorea y evalúa en TIEMPO REAL O EN LINEA la totalidad de las operaciones, constituyéndose de esta forma una prevención real y eficaz del fraude y lavado de activos.

Monitoreo de Múltiples Canales: SENTINEL COMPLIANCE & RISK permite el monitoreo transaccional a través de distintos canales que pueden incluir entre otros: sucursal electrónica y banca en línea, ventanilla, cajas auxiliares, sucursal telefónica, banca móvil.

Generación de Perfíles de Comportamiento: El sistema genera perfiles que definen el comportamiento del cliente basado en su actividad declarada o con base en actividad histórica que ha mantenido con la institución financiera.

Integración de Listas de Sujetos Sospechosos de Lavado de Activos y Actividades Terroristas: SENTINEL COMPLIANCE & RISK integra en su modelo de evaluación del riesgo, los contenidos de las listas privadas que la institución financiera posea (negras y/o blancas), además de las listas disponibles a nivel mundial como OFAC, países no colaboradores, PEP's y listas negras, depurando la identificación de los sujetos y aplicando esta información de forma automática.

Calificación de los Clientes por Perfil de Riesgo: SENTINEL COMPLIANCE & RISK califica el riesgo desde dos enfoques: por clientes y por sus transacciones. En la primera se califica al cliente por su Riesgo Inherente, basado en sus características: industria, actividad económica, volúmenes monetarios manejados, etc.; y en el segundo el sistema soporta un score de riesgo por cada transacción ingresada al sistema.

Generación de Alertas: Genera alertas de actividad inusual con criterios customizados por la institución financiera, que pueden incluir datos específicos de la transacción, del producto, del cliente, giro de negocio o segmento de mercado, entre otros.

Reportes Regulatorios: SENTINEL COMPLIANCE & RISK genera los reportes regulatorios en los formatos solicitados por el ente regulador de cada país.

Beneficios de Sentinel Compliance & Risk

Descripciones

Versatilidad en la Investigación de la Actividad Inusual: El sistema operativiza la investigación de la actividad inusual desde dos perspectivas posibles. En la primera, denominada CENTRALIZADA, donde es el equipo del oficial de cumplimiento el que dará seguimiento a las alertas generadas por el sistema. La segunda permite la investigación DESCENTRALIZADA en la cual los mismos ejecutivos de cuenta, gerentes de sucursal y otras jerarquías en la institución, podrán llevar a cabo ese proceso con la debida regulación del Oficial de Cumplimiento, incluyendo un Workflow según la estructura de la entidad financiera.

Integración de las Políticas "Due Diligence": Con SENTINEL COMPLIANCE & RISK, nuestro cliente puede integrar sus políticas de "debida diligencia" a la gestión anti-lavado de dinero. El sistema contempla en su estructura la inclusión de la información proveniente de los procedimientos "Conoce a tu Cliente", "Conoce a tu Empleado" y "Conoce a tu Proveedor". La consolidación de esta información en el sistema como herramienta para la detección del lavado de dinero, permitirá al cliente mejorar sus controles y obtener mejores resultados a nivel de Cumplimiento.

Concordancia con las Mejores Prácticas y Normativas Internacionales: SENTINEL COMPLIANCE & RISK considera en su modelo las mejores prácticas internacionales a nivel de riesgo de cumplimiento y fraude, que entre otros han sido expuestas en las recomendaciones de Wolfsberg y GAFIC, en los lineamientos de Basilea II, en las listas de OFAC y en los artículos de USA Patriot.

Fácil Operación: Interfaz muy amigable, con un asistente para la creación de Reglas que le permite modelar patrones de análisis complejos de forma sencilla, sin necesidad de programación adicional y con la mayor flexibilidad en la creación de las mismas. Además el proceso de implementación se complementa con uno de capacitación multinivel, dirigido a usuarios funcionales, usuarios técnicos y niveles gerenciales.

Unidad Estratégicas de Negocio: SENTINEL COMPLIANCE & RISK facilita la operación de conglomerados financieros, permitiéndoles monitorear cada una de sus empresas (banca múltiple, casa de cambio, puesto de bolsa, administradora de fondos de pensión, entre otros) bajo una misma plataforma. Adicionalmente apoya la gestión de entes reguladores consolidando las distintas instituciones del país bajo un mismo marco analítico.

Flexibilidad: SENTINEL COMPLIANCE & RISK tiene la capacidad de incluir nuevas regulaciones, modelos de reglas, perfiles o controles por el usuario, sin necesidad de modificaciones al sistema. La automatización periódica de las listas que proveen organismos internacionales permite una mejora sustancial en el control preventivo de las políticas anti-lavado de dinero y fraude, con alcance internacional.

Cumplimiento Regulatorio: brinda a la institución financiera las herramientas para cumplir los estándares requeridos por el regulador local y tiene la capacidad de adaptarse a los cambios en el marco normativo, evitando de esta manera sanciones que devengan en una perdida económica, estratégica o reputacional.

Solución Integral: Cubre todo el proceso desde el análisis de la actividad inusual hasta la culminación del proceso de investigación, incluyendo el diseño de estrategias de prevención, análisis de comportamiento de clientes, generación de alertas, interacción con sistemas de la institución (bloqueo) y comunicación con clientes a través de mensajes SMS, e-mail.

Globalidad de los Controles AML: La automatización en el sistema, de las listas que proveen organismos internacionales, permite una mejora sustancial en el control preventivo de las políticas anti lavado de dinero, con alcance internacional.

Alto Volúmen de Procesamiento: SENTINEL COMPLIANCE & RISK soporta altos volúmenes de procesamiento de transacciones tanto en enfoques "tiempo real" como "en línea". Incluyendo picos condicionados por el horario o el calendario.

Profundidad del Modelo Analítico: Ante el continuo crecimiento del fenómeno del lavado de dinero y el fraude, nuestra solución integra modelos de análisis muy sofisticados que evaden los artificios creados por el crimen organizado para cometer sus delitos.

Múltiples Enfoques: El sistema está diseñado para múltiples enfoques o aprovechamiento de diversas áreas del negocio, desde perspectivas para análisis de control interno, comercial (generación de nuevos negocios), entre otros.

Especificidad del Comportamiento de los Clientes y los Perfiles Estacionales: El sistema genera perfiles que definen el comportamiento del cliente; con la opción de establecer PERFILES ESTACIONALES, que se van a adaptar a la actividad real del cliente durante el año, considerando factores tales como temporadas especiales en negocios comerciales, épocas de cultivo en la agroindustria, entre otros.

Tropicalización y Personalización: El sistema funciona de acuerdo a la realidad de cada institución, su país y su sector de negocio, incluyendo estrategias de monitoreo diferenciadas.