Beneficios de Sentinel Compliance & Risk
Descripciones
Versatilidad en la Investigación de la Actividad Inusual: El sistema operativiza la investigación de la actividad inusual desde dos perspectivas posibles. En la primera, denominada CENTRALIZADA, donde es el equipo del oficial de cumplimiento el que dará seguimiento a las alertas generadas por el sistema. La segunda permite la investigación DESCENTRALIZADA en la cual los mismos ejecutivos de cuenta, gerentes de sucursal y otras jerarquías en la institución, podrán llevar a cabo ese proceso con la debida regulación del Oficial de Cumplimiento, incluyendo un Workflow según la estructura de la entidad financiera.
Integración de las Políticas “Due Diligence”: Con SENTINEL COMPLIANCE & RISK, nuestro cliente puede integrar sus políticas de “debida diligencia” a la gestión anti-lavado de dinero. El sistema contempla en su estructura la inclusión de la información proveniente de los procedimientos “Conoce a tu Cliente”, “Conoce a tu Empleado” y “Conoce a tu Proveedor”. La consolidación de esta información en el sistema como herramienta para la detección del lavado de dinero, permitirá al cliente mejorar sus controles y obtener mejores resultados a nivel de Cumplimiento.
Concordancia con las Mejores Prácticas y Normativas Internacionales: SENTINEL COMPLIANCE & RISK considera en su modelo las mejores prácticas internacionales a nivel de riesgo de cumplimiento y fraude, que entre otros han sido expuestas en las recomendaciones de Wolfsberg y GAFIC, en los lineamientos de Basilea II, en las listas de OFAC y en los artículos de USA Patriot.
Fácil Operación: Interfaz muy amigable, con un asistente para la creación de Reglas que le permite modelar patrones de análisis complejos de forma sencilla, sin necesidad de programación adicional y con la mayor flexibilidad en la creación de las mismas. Además el proceso de implementación se complementa con uno de capacitación multinivel, dirigido a usuarios funcionales, usuarios técnicos y niveles gerenciales.
Unidad Estratégicas de Negocio: SENTINEL COMPLIANCE & RISK facilita la operación de conglomerados financieros, permitiéndoles monitorear cada una de sus empresas (banca múltiple, casa de cambio, puesto de bolsa, administradora de fondos de pensión, entre otros) bajo una misma plataforma. Adicionalmente apoya la gestión de entes reguladores consolidando las distintas instituciones del país bajo un mismo marco analítico.
Flexibilidad: SENTINEL COMPLIANCE & RISK tiene la capacidad de incluir nuevas regulaciones, modelos de reglas, perfiles o controles por el usuario, sin necesidad de modificaciones al sistema. La automatización periódica de las listas que proveen organismos internacionales permite una mejora sustancial en el control preventivo de las políticas anti-lavado de dinero y fraude, con alcance internacional.
Cumplimiento Regulatorio: brinda a la institución financiera las herramientas para cumplir los estándares requeridos por el regulador local y tiene la capacidad de adaptarse a los cambios en el marco normativo, evitando de esta manera sanciones que devengan en una perdida económica, estratégica o reputacional.
Solución Integral: Cubre todo el proceso desde el análisis de la actividad inusual hasta la culminación del proceso de investigación, incluyendo el diseño de estrategias de prevención, análisis de comportamiento de clientes, generación de alertas, interacción con sistemas de la institución (bloqueo) y comunicación con clientes a través de mensajes SMS, e-mail.
Globalidad de los Controles AML: La automatización en el sistema, de las listas que proveen organismos internacionales, permite una mejora sustancial en el control preventivo de las políticas anti lavado de dinero, con alcance internacional.
Alto Volúmen de Procesamiento: SENTINEL COMPLIANCE & RISK soporta altos volúmenes de procesamiento de transacciones tanto en enfoques “tiempo real” como “en línea”. Incluyendo picos condicionados por el horario o el calendario.
Profundidad del Modelo Analítico: Ante el continuo crecimiento del fenómeno del lavado de dinero y el fraude, nuestra solución integra modelos de análisis muy sofisticados que evaden los artificios creados por el crimen organizado para cometer sus delitos.
Múltiples Enfoques: El sistema está diseñado para múltiples enfoques o aprovechamiento de diversas áreas del negocio, desde perspectivas para análisis de control interno, comercial (generación de nuevos negocios), entre otros.
Especificidad del Comportamiento de los Clientes y los Perfiles Estacionales: El sistema genera perfiles que definen el comportamiento del cliente; con la opción de establecer PERFILES ESTACIONALES, que se van a adaptar a la actividad real del cliente durante el año, considerando factores tales como temporadas especiales en negocios comerciales, épocas de cultivo en la agroindustria, entre otros.
Tropicalización y Personalización: El sistema funciona de acuerdo a la realidad de cada institución, su país y su sector de negocio, incluyendo estrategias de monitoreo diferenciadas.
