Sentinel Suite Productos para la Prevención del Fraude

Soluciones integrales para prevenir el fraude bancario (emisor, adquirente, operaciones bancarias)

• Sentinel provee estrategias de prevención en multiples factores. (cliente, producto, país, canal, segmentos, riesgo, entre otros)
• Sentinel combina avanzadas tecnologías. (redes neurales, sistemas expertos, perfiles estadísticos, indicadores, reguladores)
• Sentinel ejecuta procesos en tiempo real. (SMS, emails, manejo de casos)

Características:

• Los módulos son multi-compañías.
• Sistemas de software multilingües, Inglés - Español.
• Capacidad de monitoreo en Tiempo Real, En Línea o Batch.
• Flexibilidad y facilidad de uso para que un usuario final pueda implementar reglas de negocios, perfiles, indicadores estadísticos.
• Automatización en la ejecución de procesos y generación de alertas, esto significa independencia de personal.
• Mecanismos para realizar el monitoreo de la actividad inusual, generar casos de investigación y confirmar o descartar alertas, incluidos en cada módulo.
• Bloqueo automático de cuentas/ tarjetas de acuerdo a criterios definidos por el usuario final.
• Interacción automótica con los clientes, a través de mensajes de voz, emails o mensajes SMS a teléfonos celulares.

Evaluación en Tiempo Real y en Línea

La evaluación de transacciones bajo un esquema "en tiempo real" se realizaría a través de una interfaz entre Sentinel con el sistema de autorizaciones.
El sistema de autorizaciones de la institución invoca un Web Service para enviarle los datos de la transacción a través de una trama XML. Sentinel envía la respuesta de la evaluación nuevamente al sistema autorizador para que continúe su proceso y determine si la transacción se aprueba o deniega.

La evaluación de una transacción bajo un esquema "en línea" se realiza posterior a la autorización de la misma y en un plazo que puede ocupar desde algunos segundos hasta minutos, según lo haya determinado el cliente.
Las transacciones son recibidas en la base de datos de Sentinel y estas son evaluadas inmediatamente por los motores de reglas y/o neural.